邯郸市制定地方性法规条例
河北省邯郸市人大常委会
【标 题】 邯郸市制定地方性法规条例
【文 号】
【颁布单位】 邯郸市人大常委会
【颁布日期】 2001年6月1日
【实施日期】 2001年7月1日
（2001年2月18日邯郸市第十一届人民代表大会第四次会议通过 2001年6月1日
河北省第九届人民代表大会常务委员会第二十一次会议批准）
第一章 总 则
第一条 为了规范本市制定地方性法规活动，健全本市制定地方性法规制度，
保障和提高法规质量，推进依法治市和社会主义民主法制建设，根据《中华人民共
和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法》、《中华人民共和国立法
法》和《河北省地方立法条例》的有关规定，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本市地方性法规的制定、修改、废止和解释，适用本条例。
第三条 本市制定地方性法规，应当遵循《中华人民共和国立法法》、《河北省
地方立法条例》规定的基本原则，坚持民主求实，科学地反映和体现本市改革开放、
经济和社会发展的具体情况和实际需要，戒除和避免地方保护或部门利益的倾向。
第二章 制定地方性法规权限
第四条 本市地方性法规可以就下列事项作出规定：
（一）为保证宪法、法律、行政法规和省地方性法规在本行政区域内的遵守和
执行，需要作出具体规定的事项；
（二）属于本行政区域的地方性事务，需要制定地方性法规的事项；
（三）除国家专属立法事项外，国家尚未制定法律或行政法规，而本市需要先
制定地方性法规的事项，以及在国家制定的法律或行政法规生效后，本市地方性法
规同法律或行政法规相抵触的规定无效，应当及时予以修改或废止的事项；
（四）法律、行政法规和本省地方性法规规定，应当或只能制定地方性法规的
事项。
第五条 市人民代表大会可以就下列事项制定地方性法规：
（一）本行政区域内特别重大的事项；
（二）属于市人民代表大会职权范围内的事项；
（三）需要由市人民代表大会规定的其他事项。
第六条 市人民代表大会常务委员会可以就下列事项制定地方性法规：
（一）本条例第四条规定的事项中，除应当或只能由市人民代表大会制定地方
性法规以外的其他事项；
（二）市人民代表大会授权常务委员会制定地方性法规的事项；
（三）在市人民代表大会闭会期间，对市人民代表大会制定的地方性法规，在
不同法规基本原则相抵触的前提下，进行部分补充和修改的事项。
第三章 制定地方性法规规划和计划
第七条 市人民代表大会常务委员会应当在每届任期的第一年编制本届五年制
定地方性法规规划；从第一年起，每年第四季度编制下一年度制定地方性法规计划。
制定地方性法规规划和计划的编制，应当从本市改革开放、经济和社会发展的
具体情况和实际需要出发，实行和坚持立法决策与改革、发展决策的有机结合，将
迫切需要通过法规加以确认和规范的事项作为重点立法项目，优先列入，妥善安排。
第八条 各国家机关、政党、人民团体、社会组织乃至公民个人，均可以向市
人民代表大会常务委员会以书面形式提出本市制定地方性法规的建设项目。
制定法规项目的建议，应当说明项目的主要内容、建议立项的理由和法律、政
策依据。
第九条 制定地方性法规建议项目，应当由市人民代表大会常务委员会法制工
作委员会会同常务委员会有关工作机构、市人民政府法制机构以及其他有关机关和
组织进行研究，提出本届五年制定地方性法规规划建议草案，经协调、论证后，由
常务委员会主任会议决定提请常务委员会会议讨论通过。
第十条 根据制定地方性法规规划的安排，市人民政府法制机构以及其他有立
法项目的机关和组织应当在每年的12月1日前，提出下一年度制定地方性法规计划
建议项目，连同法规初稿送市人民代表大会常务委员会法制工作委员会，由法制工
作委员会会同常务委员会有关工作机构进行协调、汇总，提出下一年度的制定地方
性法规计划草案，经主任会议研究，提请常务委员会会议讨论同意。
第十一条 制定地方性法规规划、计划可根据本市实际情况需要进行必要的调
整。
第十二条 制定地方性法规规划和计划实施准备工作分别由市人民政府法制机
构以及其他有立法项目的机关和组织，具体组织完成，实行法规草案起草、审查负
责制度。
综合性、专业性较强的法规项目，可以由常务委员会主任会议指定常务委员会
有关工作机构具体组织起草，或委托其他有关的机关、组织以及专家起草。
第十三条 地方性法规草案的起草和审查，应当坚持下列基本要求：
（一）草案必须同宪法、法律、行政法规和本省地方性法规的立法宗旨、基本
原则以及具体规定保持统一，不相抵触；
（二）草案对事项的确认和规范做到实事求是、因地制宜，适应社会主义市场
经济发展需要；
（三）草案设定的执法主体的权力与责任、相对客体的权利与义务相一致，体
现公平、公正和公开的原则；
（四）草案设定的法律责任或罚则做到处罚与教育相结合，制裁与违法行为相
适应，符合大多数权利和利益相对人的共同意愿和要求；
（五）草案设定的程序性规范做到便民利民、简明具体，便于实际把握和操作；
（六）草案的体例结构做到科学合理、简明适用。
第十四条 市人民政府提请市人民代表大会及其常务委员会审议的法规案，应
当经市人民政府常务会议或全体会议讨论通过，并由市长签署。
第十五条 根据制定地方性法规计划的安排，市人民代表大会有关专门委员会
和常务委员会有关工作机构可以提前介入对法规项目的调研、论证等立法准备工作。
第四章 制定地方性法规程序
第一节 市人民代表大会制定地方性法规程序
第十六条 市人民代表大会主席团可以向市人民代表大会提出地方性法规案，
由市人民代表大会会议审议。
市人民代表大会常务委员会、市人民政府、市人民代表大会专门委员会，可以
向市人民代表大会提出地方性法规案，由主席团决定列入会议议程。
第十七条 市人民代表大会各代表团、市人民代表大会代表十人以上联名，可
以向市人民代表大会提出地方性法规案，由主席团决定是否列入会议议程，或先交
有关专门委员会审议，提出是否列入会议议程的意见，再由主席团决定是否列入会
议议程。
有关专门委员会审议法规案时，可以邀请提案人列席会议，发表意见。
第十八条 向市人民代表大会提出的地方性法规案，在市人民代表大会闭会期
间，可以先向常务委员会提出，经常务委员会会议依照本条例第四章第二节规定的
有关程序审议后，决定提请市人民代表大会审议，由常务委员会或提案人向大会全
体会议作说明。
第十九条 常务委员会决定提请市人民代表大会会议审议的地方性法规案，应
当在会议举行的一个月前将法规草案发送给代表。
第二十条 列入市人民代表大会会议议程的地方性法规案，人会全体会议听取
常务委员会或提案人的说明后，由各代表团对法规案进行审议。
各代表团审议法规案时，提案人应当派人听取意见，回答询问；根据代表团的
要求，有关机关、组织应当派人介绍情况。
第二十一条 列入市人民代表大会会议议程的地方性法规案，由市人民代表大
会法制委员会根据各代表团的审议意见，对法规案进行统一审议，向主席团提出审
议结果报告和法规草案修改稿，对重要的不同意见应当在审议结果报告中予以说明，
经主席团会议审议通过后，印发会议。
第二十二条 列入市人民代表大会会议议程的地方性法规案，必要时，主席团
常务主席可以召开各代表团团长会议，就法规案中的重大问题听取各代表团的审议
意见，进行讨论，并将讨论情况和提出的意见向主席团报告；也可以就法规案中重
大的专门性问题，召集代表团推选的有关代表进行讨论，并将讨论情况和提出的意
见向主席团报告。
第二十三条 地方性法规案在审议中有重大问题需要进一步研究的，经主席团
提出，由大会全体会议决定，可以授权常务委员会根据代表的意见进一步审议，作
出决定，并将决定情况向市人民代表大会下一次会议报告；也可以授权常务委员会
根据代表的意见进一步审议，提出修改方案，提请市人民代表大会下一次会议审议
决定。
第二十四条 地方性法规草案修改稿经各代表团审议后，由法制委员会根据各
代表团的审议意见进行修改，提出法规草案表决稿，由主席团提请大会全体会议表
决，以全体代表的过半数通过。
第二十五条 列入市人民代表大会会议议程的法规案，在交付表决前，提案人
要求撤回的，应当说明理由，经主席团同意，并向大会报告，对该法规案的审议即
行终止。
第二节 市人民代表大会常务委员会制定地方性法规程序
第二十六条 常务委员会主任会议可向常务委员会提出地方性法规案，由常务
委员会会议审议。
市人民政府、市人民代表大会各专门委员会可以向常务委员会提出地方性法规
案，由主任会议决定列入常务委员会会议议程，或先交有关专门委员会审议、提出
报告，再由主任会议决定列入常务委员会会议议程。如果主任会议认为法规案有重
大问题需要进一步研究，可以建议提案人修改完善后再向常务委员会提出。
第二十七条 常务委员会组成人员五人以上联名，可以向常务委员会提出地方
性法规案，由主任会议决定是否列入常务委员会会议议程，或先交有关专门委员会
审议，提出是否列入会议议程的意见，再由主任会议决定是否列入常务委员会会议
议程。不列入常务委员会会议议程的，应当向常务委员会会议报告或向提案人说明。
有关专门委员会审议法规案时，可以邀请提案人列席会议，发表意见。
第二十八条 提请常务委员会会议审议的地方性法规案，提案人应当在会议举
行的一个月前将法规草案报送常务委员会；主任会议决定提请常务委员会会议审议
的法规案，由常务委员会法制工作委员会在会议举行的七日前送达常务委员会组成
人员。
第二十九条 列入常务委员会会议议程的地方性法规案，一般应当经三次常务
委员会会议审议后再交付表决。
常务委员会会议第一次审议法规案前，有关专门委员会应当对法规案是否列入
常务委员会会议议程向主任会议提出建议；对列入常务委员会会议议程的法规案向
主任会议提出审议意见，并印发常务委员会会议。
常务委员会会议第一次审议法规案，在全体会议上听取提案人的说明，由分组
会议进行初步审议。
常务委员会会议第二次审议法规案，在全体会议上听取法制委员会关于法规草
案修改情况和主要问题的汇报，由分组会议进一步审议。
常务委员会会议第三次审议法规案，在全体会议上听取法制委员会关于法规草
案审议结果的报告，由分组会议对法规草案修改稿进行审议。
常务委员会会议审议法规案时，根据需要，可以召开联组会议或全体会议，对
法规草案中的重大问题进行讨论。
第三十条 列入常务委员会会议议程的地方性法规案，比较成熟、各方面意见
又比较一致的，可以经两次常务委员会会议审议后即交付表决；部分修改的法规案，
有关法规问题的决定、决议案，一般经一次常务委员会会议审议后即交付表决。
第三十一条 常务委员会分组会议审议地方性法规案时，提案人应当派人听取
意见，介绍情况，回答询问。
第三十二条 地方性法规案经常务委员会会议第一次审议后，由法制委员会根
据常务委员会组成人员、有关专门委员会的意见和其他各方面的意见，对法规案进
行统一审议，提出修改情况的汇报或审议结果的报告和法规草案修改稿，对重要的
不同意见应当在汇报或报告中予以说明；对有关专门委员会的重要意见没有采纳的，
应当向有关专门委员会反馈，并向主任会议报告。
法制委员会审议法规案时，应当邀请有关专门委员会派员列席会议，发表意见，
也可以要求有关机关、组织派人说明情况。
第三十三条 列入常务委员会会议议程的地方性法规案，法制委员会和有关专
门委员会应当听取各方面的意见。听取意见可以采用座谈会、论证会、听证会等多
种形式。
第三十四条 列入常务委员会会议议程的地方性法规案，经常务委员会会议第
一次审议后，法制工作委员会应当将法规草案发送有关机关、组织、市人民代表大
会代表和专家征求意见，将意见整理后送法制委员会成员，并根据需要，印发常务
委员会会议。
法规案由法制委员会提出，经主任会议决定，可以将法规草案修改稿通过新闻
媒体向社会公布，广泛征求意见，各机关、组织和公民提出的修改意见、建议送交
法制工作委员会。
第三十五条 列入常务委员会会议议程的地方性法规案，在交付表决前，提案
人要求撤回的，应当说明理由，经主任会议同意，并向常务委员会报告，对该法规
案的审议即行终止。
地方性法规案在列入常务委员会会议议程前，提案人有权撤回。
第三十六条 地方性法规案经三次常务委员会会议审议后，仍有重大问题需要
进一步研究的，由主任会议提出，经联组会议或全体会议同意，可以暂不付表决，
由法制委员会和有关专门委员会进一步审议。
第三十七条 列入常务委员会会议审议的地方性法规案，因各方面对制定该法
规的必要性、可行性等重大问题存在较大意见分歧搁置审议满两年的，或因暂不付
表决经过两年没有再次列入常务委员会会议议程审议的，由主任会议向常务委员会
报告，对该法规案的审议即行终止。
第三十八条 地方性法规草案修改稿经常务委员会会议审议，由法制委员会根
据常务委员会组成人员的审议意见进行修改，提出法规草案表决稿，由主任会议决
定提请常务委员会全体会议表决，以常务委员会全体组成人员的过半数通过。
经一次常务委员会会议审议即交付表决的法规案，在常务委员会会议审议后，
由法制委员会根据常务委员会组成人员、有关专门委员会的意见和其他各方面的意
见进行统一审议，提出审议结果的报告和法规草案表决稿，由主任会议提请常务委
员会全体会议表决。
第三十九条 常务委员会会议在表决法规案时，常务委员会组成人员对法规草
案个别重要条款争议较大的，可以先就该条款单独表决，再对法规案进行表决。
第四十条 常务委员会会议审议法规案时，可以邀请市人民代表大会代表列席
会议，发表意见；
常务委员会会议审议法规案时，可以邀请公民旁听。
第五章 地方性法规的报批和公布
第四十一条 地方性法规草案经市人民代表大会会议或常务委员会会议通过
后，常务委员会应当及时报请省人民代表大会常务委员会审查批准。呈报事宜由常
务委员会法制工作委员会具体办理。
第四十二条 省人民代表大会常务委员会会议审查本市报请批准的地方性法规
时，市人民代表大会常务委员会主任或副主任应当到会作说明，听取审查意见。
第四十三条 市人民代表大会及其常务委员会制定的地方性法规经省人民代表
大会常务委员会批准后，由市人民代表大会常务委员会发布公告予以公布。
公告应当载明制定机关、批准机关名称、届次和通过批准的时间。
第四十四条 报经批准的地方性法规，应当在本市人民代表大会常务委员会公
报上刊登，并从批准之日起15日内在本市公开发行的报纸上刊登。
在本市人民代表大会常务委员会公报上刊登的地方性法规文本为标准文本。
第六章 地方性法规的修改、废止和解释
第四十五条 市人民代表大会常务委员会各工作机构、市人民政府法制机构以
及其他有关机关和组织，应当按照各自的职责范围分别对有关地方性法规进行经常
性的清理，发现法规内容上同立法的规定相抵触或与现实情况不适应、不协调的，
应当及时提出修改、暂停执行或废止的意见，按照本条例第三章第九条、第十条规
定的程序，由常务委员会法制工作委员会会同常务委员会有关工作机构进行协调汇
总，经主任会议研究，提请常务委员会会议讨论同意，列入制定地方性法规规划、
计划。
第四十六条 地方性法规需要修改、废止的，提案人应当提出法规修正案、废
止案，按照本条例第四章、第五章规定的有关程序执行。
第四十七条 常务委员会会议通过地方性法规修正案或废止案，应当作出关于
修改或者废止该法规的决定，报经省人民代表大会常务委员会批准后予以公布，经
批准修改的法规文本，应当同时予以公布。
第四十八条 地方性法规的规定需要进一步明确具体含义，或法规制定后出现
新的情况需要明确适用法律依据的，应当由市人民代表大会常务委员会适时作出解
释，报请省人民代表大会常务委员会批准。
第四十九条 市人民政府、市中级人民法院、市人民检察院和市人民代表大会
专门委员会以及县（市）区人民代表大会常务委员会，可以向市人民代表大会常务
委员会提出地方性法规的解释要求。
市人民代表大会常务委员会组成人员五人以上联名，可以向常务委员会提出地
方性法规的解释要求。
第五十条 地方性法规解释案由市人民代表大会常务委员会法制工作委员会会
同常务委员会有关工作机构研究提出，由常务委员会主任会议决定列入常务委员会
会议议程。
第五十一条 地方性法规解释案经常务委员会会议审议后，由法制委员会根据
常务委员会组成人员和有关方面的意见，对解释草案进行审议、修改，提出审议结
果的报告和解释草案表决稿。
地方性法规解释案的审议、报批程序，按照本条例第四章第二节、第五章的有
关规定执行。
第七章 附 则
第五十二条 本条例自2001年7月1日起施行。
中国保监会关于印发《保险资金投资股权暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会
中国保监会关于印发《保险资金投资股权暂行办法》的通知
保监发〔2010〕79号
各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：
为规范保险资金投资股权行为，防范投资风险，保障资产安全，维护保险人和被保险人合法权益，中国保监会制定了《保险资金投资股权暂行办法》，现印发给你们，请遵照执行。
保险资金投资股权暂行办法
第一章 总则
第一条 为规范保险资金投资股权行为，防范投资风险，保障资产安全，维护保险当事人合法权益，依据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》及《保险资金运用管理暂行办法》等规定，制定本办法。
第二条 本办法所称股权，是指在中华人民共和国（以下简称中国）境内依法设立和注册登记，且未在中国境内证券交易所公开上市的股份有限公司和有限责任公司的股权（以下简称企业股权）。
第三条 保险资金可以直接投资企业股权或者间接投资企业股权（以下简称直接投资股权和间接投资股权）。
直接投资股权，是指保险公司（含保险集团（控股）公司，下同）以出资人名义投资并持有企业股权的行为；间接投资股权，是指保险公司投资股权投资管理机构（以下简称投资机构）发起设立的股权投资基金等相关金融产品（以下简称投资基金）的行为。
第四条 本办法所称投资机构，是指在中国境内依法注册登记，从事股权投资管理的机构。
本办法所称专业服务机构（以下简称专业机构），是指经国家有关部门认可，具有相应专业资质，为保险资金投资企业股权提供投资咨询、法律服务、财务审计和资产评估等服务的机构。
第五条 保险资金投资股权投资基金形成的财产，应当独立于投资机构、托管机构和其他相关机构的固有财产及其管理的其他财产。投资机构因投资、管理或者处分投资基金取得的财产和收益，应当归入投资基金财产。
第六条 保险资金投资企业股权，必须遵循稳健、安全原则，坚持资产负债匹配管理，审慎投资运作，有效防范风险。
第七条 保险公司、投资机构及专业机构从事保险资金投资企业股权活动，应当遵守本办法规定，恪尽职守，勤勉尽责，履行诚实、信用、谨慎、守法的义务。
第八条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）负责制定保险资金投资企业股权的政策法规，依法对保险资金投资企业股权活动实施监督管理。
第二章 资质条件
第九条 保险公司直接投资股权，应当符合下列条件：
（一）具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制；
（二）具有清晰的发展战略和市场定位，开展重大股权投资的，应当具有较强的并购整合能力和跨业管理能力；
（三）建立资产托管机制，资产运作规范透明；
（四）资产管理部门拥有不少于5名具有3年以上股权投资和相关经验的专业人员，开展重大股权投资的，应当拥有熟悉企业经营管理的专业人员；
（五）上一会计年度末偿付能力充足率不低于150％，且投资时上季度末偿付能力充足率不低于150％；
（六）上一会计年度盈利，净资产不低于10亿元人民币（货币单位以下同）;
（七）最近三年未发现重大违法违规行为；
（八）中国保监会规定的其他审慎性条件。
间接投资股权的，除符合前款第（一）、（三）、（五）、（七）、（八）项规定外，资产管理部门还应当配备不少于2名具有3年以上股权投资和相关经验的专业人员。
保险公司投资保险类企业股权，可不受前款第（二）、（四）项的限制。
前款所称重大股权投资，是指对拟投资非保险类金融企业或者与保险业务相关企业实施控制的投资行为。
第十条 保险公司投资股权投资基金，发起设立并管理该基金的投资机构，应当符合下列条件：
（一）具有完善的公司治理、管理制度、决策流程和内控机制；
（二）注册资本不低于1亿元，已建立风险准备金制度；
（三）投资管理适用中国法律法规及有关政策规定；
（四）具有稳定的管理团队，拥有不少于10名具有股权投资和相关经验的专业人员，已完成退出项目不少于3个，其中具有5年以上相关经验的不少于2名，具有3年以上相关经验的不少于3名，且高级管理人员中，具有8年以上相关经验的不少于1名；拥有不少于3名熟悉企业运营、财务管理、项目融资的专业人员；
（五）具有丰富的股权投资经验，管理资产余额不低于30亿元，且历史业绩优秀，商业信誉良好；
（六）具有健全的项目储备制度、资产托管和风险隔离机制；
（七）建立科学的激励约束机制和跟进投资机制，并得到有效执行；
（八）接受中国保监会涉及保险资金投资的质询，并报告有关情况；
（九）最近三年未发现投资机构及主要人员存在重大违法违规行为；
（十）中国保监会规定的其他审慎性条件。
第十一条 保险资金投资企业股权，聘请专业机构提供有关服务，该机构应当符合下列条件：
（一）符合本办法第十条第（一）、（三）、（八）、（九）、（十）项规定；
（二）具有国家有关部门认可的业务资质；
（三）熟悉保险资金投资股权的法律法规、政策规定、业务流程和交易结构，且具有承办股权投资有关服务的经验和能力，商业信誉良好；
（四）与保险资金投资企业股权的相关当事人不存在关联关系。
提供投资咨询服务的机构，除符合前款规定外，还应当符合下列条件：
（一）专业团队成熟稳定，拥有不少于6名具有股权投资和相关经验的专业人员，其中具有5年以上相关经验的不少于3名；
（二）注册资本不低于200万元。
为保险资金提供资产托管服务的商业银行，应当接受中国保监会涉及保险资金投资的质询，并报告有关情况。
第三章 投资标的
第十二条 保险资金直接或者间接投资股权，该股权所指向的企业，应当符合下列条件：
（一）依法登记设立，具有法人资格；
（二）符合国家产业政策，具备国家有关部门规定的资质条件；
（三）股东及高级管理人员诚信记录和商业信誉良好；
（四）产业处于成长期、成熟期或者是战略新型产业，或者具有明确的上市意向及较高的并购价值；
（五）具有市场、技术、资源、竞争优势和价值提升空间，预期能够产生良好的现金回报，并有确定的分红制度；
（六）管理团队的专业知识、行业经验和管理能力与其履行的职责相适应；
（七）未涉及重大法律纠纷，资产产权完整清晰，股权或者所有权不存在法律瑕疵；
（八）与保险公司、投资机构和专业机构不存在关联关系，监管规定允许且事先报告和披露的除外；
（九）中国保监会规定的其他审慎性条件。
保险资金不得投资不符合国家产业政策、不具有稳定现金流回报预期或者资产增值价值，高污染、高耗能、未达到国家节能和环保标准、技术附加值较低等企业股权。不得投资创业、风险投资基金。不得投资设立或者参股投资机构。
保险资金投资保险类企业股权，可不受第（二）、（四）、（五）、（八）项限制。
保险资金直接投资股权，仅限于保险类企业、非保险类金融企业和与保险业务相关的养老、医疗、汽车服务等企业的股权。
第十三条 保险资金投资的投资基金，应当符合下列条件：
（一）投资机构符合本办法第十条规定；
（二）投资方向或者投资标的符合本办法第十二条规定及其他金融监管机构的规定；
（三）具有确定的投资目标、投资方案、投资策略、投资标准、投资流程、后续管理、收益分配和基金清算安排；
（四）交易结构清晰，风险提示充分，信息披露真实完整；
（五）已经实行投资基金托管机制，募集或者认缴资金规模不低于5亿元，具有预期可行的退出安排和健全有效的风控措施，且在监管机构规定的市场交易；
（六）中国保监会规定的其他审慎性条件。
第四章 投资规范
第十四条 保险公司投资企业股权，应当符合下列规定：
（一）实现控股的股权投资，应当运用资本金；
（二）其他直接投资股权，可以运用资本金或者与投资资产期限相匹配的责任准备金；
（三）间接投资股权，可以运用资本金和保险产品的责任准备金。人寿保险公司运用万能、分红和投资连结保险产品的资金，财产保险公司运用非寿险非预定收益投资型保险产品的资金，应当满足产品特性和投资方案的要求；
（四）不得运用借贷、发债、回购、拆借等方式筹措的资金投资企业股权，中国保监会对发债另有规定的除外。
第十五条 保险公司投资企业股权，应当符合下列比例规定：
（一）投资未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5％；投资股权投资基金等未上市企业股权相关金融产品的账面余额，不高于本公司上季末总资产的4％，两项合计不高于本公司上季末总资产的5％；
（二）直接投资股权的账面余额，不超过本公司净资产，除重大股权投资外，投资同一企业股权的账面余额，不超过本公司净资产的30％；
（三）投资同一投资基金的账面余额，不超过该基金发行规模的20％。
第十六条 保险公司投资企业股权，应当按照监管规定和内控要求，规范完善决策程序和授权机制，确定股东（大）会、董事会和经营管理层的决策权限及批准权限。根据偿付能力、投资管理能力及投资方式、目标和规模等因素，做好相关制度安排。
决策层和执行层应当各司其职，谨慎决策，勤勉尽责，充分考虑股权投资风险，按照资产认可标准和资本约束，审慎评估股权投资对偿付能力和收益水平的影响，严格履行相关程序，并对决策和操作行为负责。保险资金投资企业股权，不得采用非现场方式表决。
保险资金追加同一企业股权投资的，应当按照本办法规定，履行相应程序。
第十七条 保险资金投资股权涉及关联关系的，其投资决策和具体执行过程，应当按照关联交易的规定，采取有效措施，防止股东、董事、监事、高级管理人员及其他关联方，利用其特殊地位，通过关联交易或者其他方式侵害保险公司和被保险人利益，不得进行内幕交易和利益输送。
第十八条 保险资金直接投资股权，应当聘请符合本办法第十一条规定的专业机构，提供尽职调查、投资咨询及法律咨询等专业服务。
间接投资股权，应当对投资机构的投资管理能力及其发行的投资基金进行评估。投资管理能力评估，应当至少包括本办法第十条规定的内容；投资基金评估，应当至少包括本办法第十三条规定的内容。
间接投资股权，还应当要求投资机构提供投资基金募集说明书等文件，或者依据协议约定，提供有关论证报告或者尽职调查报告。
第十九条 保险资金投资企业股权，应当充分行使法律规定的权利，通过合法有效的方式，维护保险当事人的合法权益。
重大股权投资，应当通过任命或者委派董事、监事、经营管理层或者关键岗位人选，确保对企业的控股权或者控制力，维护投资决策和经营管理的有效性；其他直接股权投资，应当通过对制度安排、合同约定、交易结构、交易流程的参与和影响，维护保险当事人的知情权、收益权等各项合法权益。
间接投资股权，应当与投资机构签订投资合同或者协议，载明管理费率、业绩报酬、管理团队关键人员变动、投资机构撤换、利益冲突处理、异常情况处置等事项；还应当与投资基金其他投资人交流信息，分析所投基金和基金行业的相关报告，比较不同投资机构的管理状况，通过与投资机构沟通交流及考察投资基金所投资企业等方式，监督投资基金的投资行为。
投资基金采取公司型的，应当建立独立董事制度，完善治理结构；采取契约型的，应当建立受益人大会；采取合伙型的，应当建立投资顾问委员会。间接投资股权，可以要求投资机构按照约定比例跟进投资，并在投资合同或者发起设立协议中载明。
第二十条 保险公司投资企业股权，应当加强投资期内投资项目的后续管理，建立资产增值和风险控制为主导的全程管理制度。除执行本办法第十九条规定外，还应当采取下列措施：
（一）重大股权投资的，应当规划和发展企业协同效应，改善企业经营管理，防范经营和投资风险；选聘熟悉行业运作、财务管理、资本市场等领域的专业人员，参与和指导企业经营管理，采取完善治理、整合资源、重组债务、优化股权、推动上市等综合措施，提升企业价值；
（二）其他直接投资股权的，应当指定专人管理每个投资项目，负责与企业管理团队沟通，审查企业财务和运营业绩，要求所投企业定期报告经营管理情况，掌握运营过程和重大决策事项，撰写分析报告并提出建议，必要时可聘请专业机构对所投企业进行财务审计或者尽职调查；
（三）间接投资股权的，应当要求投资机构采取不限于本条规定的措施，提升企业价值，实现收益最大化目标。
第二十一条 保险资金投资企业股权，应当参照国际惯例，依据市场原则，协商确定投资管理费率和业绩报酬水平，并在投资合同中载明。投资机构应当综合考虑资产质量、投资风险与收益等因素，确定投资管理费率，兑现业绩报酬水平，倡导正向激励和引导，防范逆向选择和道德风险。
第二十二条 保险资金投资企业股权，应当聘请符合本办法第十一条规定的专业机构，采用两种以上国际通用的估值评估方法，持续对所投股权资产进行估值和压力测试，得出审慎合理的估值结果，并向中国保监会报告。估值方法包括但不限于基于资产的账面价值法、重置成本法、市场比较法、现金流量折现法以及倍数法等。
第二十三条 保险资金投资企业股权，应当遵守本办法及相关规定，承担社会责任，恪守道德规范，充分保护环境，做负责任的机构投资者。
第五章 风险控制
第二十四条 保险资金投资企业股权，应当注重投资管理制度、风险控制机制、投资行为规范和激励约束安排等基础建设，建立项目评审、投资决策、风险控制、资产托管、后续管理、应急处置等业务流程，制定风险预算管理政策及危机解决方案，实行全面风险管理和持续风险监控，防范操作风险和道德风险。
第二十五条 保险公司投资企业股权，应该审慎考虑偿付能力和流动性要求，根据保险产品特点、资金结构、负债匹配管理需要及有关监管规定，合理运用资金，多元配置资产，分散投资风险。
第二十六条 保险资金投资企业股权，应当遵守本办法及有关规定，确保投资项目和运作方式合法合规。所投企业应当符合国家法律法规和本办法规定，具有完备的经营要件。
第二十七条 保险资金投资企业股权，应当建立重大突发事件应急处理机制。应急处理机制包括但不限于风险情形、应急预案、工作目标、报告路线、操作流程、处理措施等，必要时应当及时启动应急处理机制，尽可能控制并减少损失。
保险公司应当建立责任追究制度，高级管理人员和主要业务人员违反监管规定及公司管理制度，未履行或者未正确履行职责，造成资产损失的，应当追究其责任。涉及非保险机构高级管理人员和主要业务人员的，保险公司应当按照有关规定和合同约定追究其责任。
第二十八条 保险资金投资企业股权，应当建立有效的退出机制。退出方式包括但不限于企业股权的上市、回购、协议转让及投资基金的买卖或者清算等。
保险资金投资企业股权，可以采取债权转股权的方式进入，也可以采取股权转债权的方式退出。
第二十九条 保险公司投资企业股权，应当要求投资机构按照有关规定和合同约定，向本公司及相关当事人履行信息披露义务。信息披露至少包括投资团队、投资运作、项目运营、资产价值、后续管理、关键人员变动，以及已投资企业的经营管理、主要风险及重大事项等内容，重大事项包括但不限于股权纠纷、债务纠纷、司法诉讼等。
信息披露不得存在虚假陈述、误导、重大遗漏或者欺诈等行为。投资机构应当对信息披露的及时性、准确性、真实性和完整性承担法律责任。
第六章 监督管理
第三十条 保险公司进行重大股权投资，应当向中国保监会申请核准，提交以下书面材料：
（一）股东（大）会或者董事会投资决议；
（二）主营业务规划、投资规模及业务相关度说明；
（三）专业机构提供的财务顾问报告、尽职调查报告和法律意见书；
（四）投资可行性报告、合规报告、关联交易说明、后续管理规划及业务整合方案；
（五）有关监管部门审核或者主管机关认可的股东资格说明；
（六）投资团队及其管理经验说明；
（七）附生效条件的投资协议，特别注明经有关监管机构或者部门核准后生效；
（八）中国保监会规定的其他审慎性内容。
中国保监会审核期间，拟投资企业出现下列情形之一的，可以要求保险公司停止该项股权投资：
（一）出现或者面临巨额亏损、巨额民事赔偿、税收政策调整等重大不利财务事项；
（二）出现或者面临核心业务人员大量流失、目标市场或者核心业务竞争力丧失等重大不利变化；
（三）有关部门对其实施重大惩罚性监管措施；
（四）中国保监会认为可能对投资产生重大影响的其他不利事项。
重大股权投资的股权转让或者退出，应当向中国保监会报告，说明转让或者退出的理由和方案，并附股东（大）会或者董事会相关决议。
第三十一条 保险公司进行非重大股权投资和投资基金投资的，应当在签署投资协议后5个工作日内，向中国保监会报告，除提交本办法第三十条第（三）、（六）、（八）项规定的内容外，还应当提交以下材料：
（一）董事会或者其授权机构的投资决议；
（二）投资可行性报告、合规报告、关联交易说明、后续管理方案、法律意见书及投资协议或者认购协议；
（三）对投资机构及投资基金的评估报告。
中国保监会发现投资行为违反法律法规或者本办法规定的，有权责令保险公司予以改正。
第三十二条 保险公司投资企业股权，应当于每季度结束后15个工作日内和每年3月31日前，分别向中国保监会提交季度报告和年度报告，并附以下书面材料：
（一）投资情况；
（二）资本金运用；
（三）资产管理及运作；
（四）资产估值；
（五）资产质量及主要风险；
（六）重大突发事件及处置；
（七）中国保监会规定的其他审慎性内容。
除上述内容外，年度报告还应当说明投资收益及分配、资产认可及偿付能力、投资能力变化等情况，并附经专业机构审计的相关报告。
第三十三条 投资机构应当于每年3月31日前，就保险资金投资股权投资基金的情况，向中国保监会提交年度报告。
第三十四条 托管机构应当于每季度结束后15个工作日内和每年3月31日前，就保险资金投资企业股权和投资基金情况，分别向中国保监会提交季度报告和年度报告，并附以下材料：
（一） 保险资金投资情况；
（二） 投资合法合规情况；
（三） 异常交易及需提请关注事项；
（四） 资产估值情况；
（五） 主要风险状况；
（六） 涉及的关联交易情况；
（七） 中国保监会规定的其他审慎性内容。
第三十五条 中国保监会制定股权投资能力标准，保险公司和相关投资机构应当根据规定标准自行评估，并将评估报告提交中国保监会。中国保监会将检验并跟踪监测保险公司和相关投资机构的股权投资能力。
中国保监会可以根据市场需要，适当调整投资比例、相关当事人的资质条件和报送材料等事项。保险资金投资企业股权的相关当事人向中国保监会报送的相关材料，应当符合监管规定，并对材料的真实性负责。
第三十六条 中国保监会依法对保险资金投资企业股权进行现场监管和非现场监管，必要时可以聘请专业机构协助检查。
保险公司投资企业股权，出现偿付能力不足、重大经营问题、存在重大投资风险，或者可能对金融体系、金融行业和金融市场产生不利影响的，中国保监会应当采取有关法律法规规定的停止投资业务、限制投资比例、调整投资人员、责令处置股权资产、限制股东分红和高管薪酬等监管措施。保险公司投资企业股权后，不能持续符合第九条规定的，中国保监会应当责令予以改正。
违规投资的企业股权资产，中国保监会按照有关规定不计入认可资产范围。突发事件或者市场变化等非主观因素，造成企业股权投资比例超过本办法规定的，保险公司应当在3个月内，按照规定调整投资比例。保险资金投资企业股权的资产评估标准、方法及风险因子的规则，由中国保监会另行规定。
第三十七条 保险公司高级管理人员、主要业务人员在职期间或者离任后，发现其在该公司工作期间，违反有关法律、行政法规和本办法规定投资企业股权的，中国保监会将依法追究责任。
投资机构和专业机构参与保险资金投资股权活动，存在违反有关法律、行政法规和本办法规定行为的，中国保监会有权记录其不良行为，并将有关情况通报其监管或者主管部门。情节严重的，中国保监会将责令保险公司停止与该机构的业务，并商有关监管或者主管部门依法给予行政处罚。
保险公司不得与列入不良记录名单的投资机构和专业机构发生业务往来。
第七章 附则
第三十八条 符合本办法第九条第（一）、（三）、（七）、（八）项规定，上一会计年度盈利，净资产不低于5亿元的保险资产管理机构，可以运用资本金直接投资非保险类金融企业股权。
第三十九条 保险资金投资境外未上市企业股权，按照《保险资金境外投资管理暂行办法》和中国保监会有关规定执行。保险资金投资境内和境外未上市企业股权及未上市企业股权相关金融产品，投资比例合并计算。
保险资金投资基础设施类企业股权，按照本办法有关规定执行。
原有关保险资金投资股权规定，与本办法不一致的，以本办法规定为准。
未经营保险业务的保险集团（控股）公司，其本级自有资金投资的范围和比例，另有规定的从其规定。
第四十条 本办法由中国保监会负责解释和修订，自发布之日起施行。
